专题：银行机构声誉风险管理专区
新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.1.1—2024.1.14），重点内容节选如下：
一、政策新规发布
（一）央行部署2024年十项重点工作
2024年中国人民银行工作会议近日在京召开。2024年重点抓好以下工作：持续加强金融市场建设。建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的金融市场，进一步优化融资结构、市场体系、产品体系，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的融资服务。深化金融市场对外开放，提升境外投资者参与中国债券市场便利度。加强金融基础设施建设和管理。
（二）外汇局发布《银行外汇展业管理办法（试行）》 2024年1月1日起施行
为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》，现予以公布，自2024年1月1日起施行。《办法》实施期间，银行可以自愿选择适用《办法》模式进行外汇展业；未选择适用《办法》模式的，外汇展业执行原有相关外汇管理法律法规。选择适用《办法》模式进行外汇展业的银行，应当就本行组织架构、内控制度、信息系统建设等符合《办法》第三条规定的情况，向国家外汇管理局报告，收到国家外汇管理局通知后方可适用《办法》模式进行外汇展业。
（三）金融监管总局：鼓励银行机构加大信用贷款投放力度
国家金融监督管理总局发布关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知。其中提出，支持初创期科技型企业成长壮大鼓励银行机构在防控风险的基础上加大信用贷款投放力度，综合运用企业创新积分等多方信息，开发风险分担与补偿类贷款，努力提升科技型企业“首贷率”。在依法合规、风险可控前提下，规范与外部投资机构合作，独立有效开展信贷评审和风险管理，探索“贷款+外部直投”等业务模式，为初创期科技型企业融资提供金融支持。支持稳妥探索顾问咨询、财务规划等金融服务，依法合规拓宽高净值科技人才财富管理渠道。
（四）央行、金融监管总局：支持保险资金等长期资金投资住房租赁市场
1月5日，中国人民银行、金融监管总局发布《关于金融支持住房租赁市场发展的意见》。其中提出，引导各类社会资金有序投资住房租赁领域。支持金融机构、资产管理机构规范投资住房租赁相关金融产品。鼓励住房租赁企业、专业资产管理机构通过房地产投资信托基金长期持有运营租赁住房。支持保险资金等长期资金投资住房租赁市场。鼓励住房租赁企业和金融机构利用利率衍生工具对冲相关利率风险。
二、监管重点
（一）金融监管总局：鼓励银行保险机构建设科技金融等机构，强化业务合规性审查
1月12日，金融监管总局发布关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知，其中提到，鼓励银行保险机构在科技资源集聚的地区，规范建设科技金融专业或特色分支机构，专注做好科技型企业金融服务。扎实做好金融风险防控，强化业务合规性审查。银行保险机构要建立稳健的业务审批流程，坚持依法合规、风险可控，坚守机构定位，按照“实质重于形式”原则，对新产品、新业务、新模式的合规性进行审查，坚决防止监管套利。
（二）金融监管总局处罚局：对重大金融风险制造者从严从重处罚
中央金融工作会议强调，要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。要严格执法、敢于亮剑，严厉打击非法金融活动。国家金融监督管理总局（即“金融监管总局”）行政处罚局（下称“处罚局”）1月14日在专栏文章表示，突出“严”的基调，做到应罚尽罚，切实提高处罚的严肃性。值得关注的是，金融监管总局处罚局强调，对重大金融风险制造者从严从重处罚，切实让制度有威慑，让违规主体有痛感；同时，完善行刑衔接机制，强化涉嫌犯罪行为的移送工作。金融监管总局官网显示，“三定”方案公示后，处罚局当前的主要职责包括，承担行政处罚案件审理等工作，提出审理意见，组织听证和集体讨论，送达行政处罚决定并执行。
（三）地方金融监管体制大调整，“重发展轻监管”望扭转
1月5日讯，据了解，地方金融监管体制将有大的调整。调整的方向遵循《党和国家机构改革方案》中提出的“建立以中央金融管理部门地方派出机构为主的地方金融监管体制，统筹优化中央金融管理部门地方派出机构设置和力量配备。地方政府设立的金融监管机构专司监管职责，不再加挂金融工作局、金融办公室等牌子。”据多个省市地方金融监管部门相关人士透露，在省级以下的机构改革中，除省会城市、副省级城市、计划单列市外，普通地级市、各区县已设立的地方金融监管局（或地方金融办）或将不再保留。
（四）金融监管总局公司治理司：强化公司治理监管，防范化解保险集团特有风险
1月9日，金融监管总局公司治理司发布专栏文章，其中提到，加强对保险集团和金融控股公司的机构监管。防范化解保险集团特有风险，督促保险集团加强保险主业资产负债匹配管理，避免业务端盲目激进扩张，防范利差损和信保等重点业务风险。定期开展保险集团偿付能力风险管理能力现场评估，切实加强资本约束。强化聚焦主业的经营导向，加强非保险子公司和重大股权投资管理。
三、风险事件概览
（一）向客户违规私自荐股，方正证券及其研究所所长刘章明遭责令整改和警示
1月5日，湖南证监局网站发布了对方正证券及其研究所所长刘章明分别采取责令改正和警示的监管措施。湖南证监局指出，方正证券在开展发布证券研究报告业务过程中，存在发布证券研究报告前泄露证券研究报告内容和观点的情形；个别证券分析师向客户违规私自荐股；个别员工在未取得证券分析师资格情况下，未经审核公开发布研究观点，造成不良影响。
（二）中国太平3人接受调查
近日，中央纪委国家监委网站、廉洁深圳网发布通报显示，太平人寿深圳分公司原党委书记、总经理杜晋涛涉嫌严重违纪违法，目前正接受太平金融稽核服务（深圳）纪委纪律审查和福建省龙岩市监察委员会监察调查；太平财险原战略客户部兼银保渠道部助理总经理王雷涉嫌严重违法，目前正接受深圳市盐田区监委监察调查；太平财险深圳分公司红岭支公司原经理崔宏伟涉嫌严重违纪违法，目前正接受太平财险深圳分公司纪委纪律审查和深圳市盐田区监委监察调查。
（三）靠金融吃金融！这家拟上市银行离任半年董事长被“双开”
据“武汉清风”消息，武汉市纪委监委对汉口银行原党委书记、董事长陈新民严重违纪违法问题进行了立案审查调查。此时，距离陈新民离任仅仅半年。根据通报，经武汉市纪委常委会会议研究并报武汉市委批准，决定给予陈新民开除党籍处分；由武汉市监委给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。
（四）违规开展互联网贷款业务，这家银行被罚！去年多家银行踩红线
又一银行因违规开展互联网贷款业务被罚！1月3日，国家金融监督管理总局宁波监管局官网一次性公开4张行政处罚信息公开表，这些罚单均指向了当地一家中小银行——宁波鄞州农商行及有关责任人的违法违规行为，部分违法事实包含“违规开展互联网贷款业务、违规跨区域开展信贷业务”等。对此，监管部门对于宁波鄞州农商行及3名有关责任人予以处罚，其中，对该行作出合计560万元的罚款；而包括时任宁波鄞州农商行行长仇某在内的3名责任人遭到警告。
